买 U 卖 U 违法还是合法?深度剖析与警示

在数字货币领域,“U” 通常指泰达币(USDT),这是一种与美元挂钩的稳定币。在中国,买 U 卖 U 的行为合法与否,需依据现行法律法规与政策来判断。

2021 年 9 月 24 日,中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》,明确指出虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。买 U 卖 U 若涉及法定货币与虚拟货币的兑换业务,就违反了此项规定。因为虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位,如比特币、以太币、泰达币等,其非货币当局发行,依靠加密技术及分布式账户存在,不具备法偿性,不能作为货币在市场流通。开展这类虚拟货币与法定货币的兑换业务,涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等,一律严格禁止,坚决依法取缔,情节严重构成犯罪的,将依法追究刑事责任 。

实际案例中,不少人因买 U 卖 U 陷入法律困境。定南县人民检察院提起公诉的徐某某案便是典型。2023 年 12 月至 2024 年 1 月,徐某某明知刘某资金是诈骗所得,仍用母亲支付宝账户接收刘某 64.3 万余元转账,用于购买 U 币并转移至刘某指定钱包地址,最终因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪,被判处有期徒刑三年十个月并处罚金 4 万元 。襄州警方也曾打掉一个利用买卖 U 币为电信诈骗团伙洗钱的 6 人团伙,他们用收到的 “黑钱” 购买 U 币,再回转到境外电诈团伙账号,获取 “跑腿儿” 报酬 。

虚拟货币交易还常被用于洗钱。其匿名性、去中心化、跨国际性等特征,让不法分子有机可乘。犯罪嫌疑人获取涉诈、涉赌赃款后,通过购买虚拟货币转移赃款,给追查带来极大困难。2024 年 8 月 20 日起施行的 “两高”《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》,已明确将通过 “虚拟资产” 交易列为洗钱方式之一 。

不过,若个人持有少量虚拟货币,单纯作为收藏,不涉及交易、流通或其他商业用途,目前法律并未明确禁止。但一旦参与虚拟货币的买卖、兑换等交易行为,就极有可能触碰法律红线 。

总之,在中国,买 U 卖 U 的行为大多属于非法金融活动,存在严重法律风险。投资者应远离虚拟货币交易,避免参与洗钱、诈骗等违法犯罪关联活动。同时,相关部门也在持续加强对虚拟货币交易炒作风险的监测预警与打击力度,全力维护经济金融秩序和社会稳定 。