私下卖 USDT 犯法吗:风险重重的非法之举

我国明确规定,虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。2021 年,央行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》,全面整治虚拟货币交易炒作活动。虚拟货币交易炒作扰乱经济金融秩序,滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动,严重危害人民群众财产安全。私下卖 USDT,无论是个人行为还是以此为业,都违反了这一规定。

从法律层面来看,私下卖 USDT 可能面临多种法律责任。若私下交易规模较大,可能构成非法经营罪。例如,何某在虚拟货币交易平台从事 USDT 与人民币的兑换交易,交易总额高达 6.09 亿元,最终被法院以非法经营罪判处有期徒刑 3 年,并处罚金 500 万元 。

除了非法经营风险,私下卖 USDT 还可能卷入洗钱等违法犯罪活动。USDT 交易具有匿名性和便捷性,这使其成为诈骗分子常用的洗钱媒介。一些犯罪分子利用虚拟货币跑分平台,通过买卖 USDT 帮助信息网络犯罪人员在 USDT 和人民币之间进行支付结算,从中非法牟利。小杨通过微信联系买卖 USDT,三个月内涉及交易流水金额 1.2 亿元,最终因掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判刑 。在这类案件中,卖 USDT 者若明知资金来源非法仍参与交易,将承担相应的刑事责任。

即便不涉及犯罪行为,私下卖 USDT 引发的民事纠纷也不受法律保护。比如刘某与赵某进行 USDT 币买卖,刘某交付 USDT 后赵某未付款,刘某诉至法院,法院经审理认为虚拟货币买卖业务属于非法金融活动,相关民事法律行为无效,驳回了刘某的起诉 。这意味着私下卖 USDT 一旦出现交易纠纷,卖币方无法通过法律途径维护自身权益,极有可能遭受财产损失。

此外,私下卖 USDT 还面临交易平台的安全风险。许多虚拟货币交易平台缺乏有效的安全防护措施,易遭受黑客攻击,导致用户资产被盗。而且,网络上存在大量虚假交易平台,专门诱骗用户进行虚拟货币交易,卖 USDT 者稍有不慎,就可能陷入骗局。